Осторожно, виртуальные финансовые пирамиды!

6 декабря 2018 г., четверг

Министерством внутренних дел по Республике Татарстан на постоянной основе проводятся мероприятия направленные на противодействие незаконным финансовым операциям, в том числе в отношении «финансовых пирамид».

Практика показала, что финансовые пирамиды переместились в интернет пространство. В последние годы появились в интернете мошеннические проекты, похожие на инвестиционные фонды с высокой доходностью, т.е. виртуальные финансовые пирамиды (хайп-пирамиды).

Хайп (от англ. HYIP — High Yield Investment Program) — мошеннический проект, похожий на инвестиционный фонд с высокой доходностью. В основном это онлайн-проекты, которые работают с электронными и криптовалютами. Множество хайп проектов можно разделить на виды:

- Долгосрочные платят небольшие проценты (обычно это менее 1% в день). Начисления могут происходить 1 раз в неделю или раз в несколько дней. Выплаты также чаще всего редкие, например, раз в неделю. Такие хайп проекты могут жить очень долго, даже 1.5 — 2 года. Хотя чаще всего 6 — 9 месяцев.

- Среднесрочные платят более высокие проценты, примерно 1% — 3%. Проценты начисляются ежедневно. Выплаты также ежедневные, а также чаще всего автоматические и быстрые. Среднесрочные хайп проекты работают обычно 1 — 2 месяца.

- Быстрые или краткосрочные хайп проекты обещают 5 — 50 процентов в день. Выплаты и начисления ежедневные. Могут просуществовать и месяц, но чаще всего несколько дней.

Сама индустрия хайп проектов насчитывает около 10 лет (хотя всем известный МММ от Мавроди в 90-х - это тоже хайп). Но наибольшее развитие в России она получила в последние 7 лет, начиная с 2011 года.

В основном они зарегистрированы за рубежом. Граждане, поверив рекламе на сайте, вкладывают деньги, и ежедневно (или через какой-то период) на счет в их личном кабинете якобы начисляются определенные проценты. Эти деньги берутся из взносов новых участников. Хотя на официальных сайтах данных проектов может указываться, что проценты выплачиваются за счет выгодных инвестиций. В какой-то момент денег на выплаты по процентам не хватает (приток денег от новых людей становится меньше, чем заявок на вывод) и они закрывается. Все кто не успел вывести деньги - их теряют.

С пользователями заключается соглашение об управлении инвестициями в электронной форме, которое в последующем регистрируют на официальном сайте, с дальнейшим открытием личного кабинета.  В основном передача и получения денежных средств осуществляется безналичным расчетом через электронные кошелки. Никаких документов не выдается, все только в электронном виде в личных кабинетах, которые при закрытии в основном удаляются.

Демонстрирует активный рост в 2018 году и также имеет популярность среди населения следующие компании: Кэшбери, WinWin people, Airbit Club, Меркурий глобал, Феникс трейд, Tokenizer, Full Relax, Суперкопилка, PlatinCoin, Alpha Cash, First National Group, Ini Mark, MaxiMarkets, Eobot, Bit Points, Cap EX24, Loany 24, Вдолг.ру и др.

В целях недопущения вовлечения денежных средств в интернет пирамиды, информируем об опасности вложения сбережений в хайп – пирамиды.

ПОДПИСАТЬСЯ НА НОВОСТИ
Все материалы сайта доступны по лицензии:
Creative Commons Attribution 4.0 International
Яндекс цитирования